Содержание статьи
Инвестирование – перспективное направление деятельности. Но чтобы ознакомиться с его основными нюансами, нужно хорошо знать классификацию денежных вливаний.
Существующие классификации
Инвестиции разделяются по значительному количеству факторов, хотя строгого конкретного деления нет. Перечень признаков, по которым они складываются в определенные группы, выглядит следующим образом:
- объект формирования;
- целевое назначение;
- форма принадлежности;
- срок действия;
- уровень ликвидности;
- параметр доходности;
- происхождение средств;
- степень риска;
- характер учета.
Это далеко не все критерии, однако их список является основополагающим. Общая классификация вкладываемых финансовых средств выглядит следующим образом:
- физические (вклад осуществляется в развитие организации или конкретного отраслевого направления, цель – повышение результативности);
- нематериальные (это вложения в объекты, относящиеся к нематериальной собственности, к которым имеют отношение авторские права, лицензионные разрешения, патенты, торговые марки);
- инновационные (инвестирование средств в научные исследовательские работы и прогрессивные технологии);
- нетто-инвестирование (направление денежных масс в покупку новых фирм);
- брутто-инвестирование (сумма нетто-инвестиций и реинвестиций, т. е. на старте – приобретение компании, а впоследствии – ее развитие посредством вложения заработанных ею денег);
- аннуитет (инвестирование происходит в настоящем времени, однако доход оно будет приносить через определенный период, по такому принципу работает пенсионная и страховая система).
Это далеко не все направления, по которым классифицируются инвестиции, однако они являются базовыми.
Деление по объекту
В зависимости от объекта вложения средств выделяют три разновидности инвестирования:
- реальное (прямое приобретение недвижимости для осуществления производственной деятельности, повышение квалификационного уровня сотрудников предприятия);
- финансовое (вклад в ценные бумаги, бизнес, компании финансового сектора, проекты-новички, кредиты, лизинговые сделки);
- спекулятивное (вложения в валюту, драгметаллы, когда необходимо купить по низкой цене и продать дороже, заработав на разнице).
В первом случае потребуются существенные суммы денег, т. к. стоимость квартир достаточно высока, а коммерческой недвижимости – тем более. С другой стороны, эти объекты вложений являются ликвидными, что обеспечивает им высокий уровень надежности, если отбросить тот факт, что недвижимость падает в цене. Финансовые вложения больших сумм денег не требуют, для старта достаточно иметь 100 долларов США. То же самое касается спекулятивных инвестиций.
Деление по цели вложений
В зависимости от целевого назначения вкладов выделяют следующие варианты:
- прямые (развитие организации посредством внесения в сырьевые ресурсы, технические приспособления);
- портфельные (ценные бумаги, за счет которых происходит формирование инвестиционного портфеля);
- реальные (долгосрочные вклады денег в производство материального характера);
- интеллектуальные (научно-исследовательские работы, ноу-хау, инновации);
- нефинансовые (объекты интеллектуальной собственности, авторского права).
Основная цель инвестирования в любом случае заключается в получении прибыли. Однако инструменты для ее достижения могут быть разными.
Деление по форме принадлежности ресурсов
В зависимости от формы собственности инвестиционные ресурсы могут быть представлены в следующих разновидностях:
- частные (вложения, осуществляемые физическими лицами и организациями);
- государственные (бюджетные вклады, позаимствованные из средств конкретной страны, или же заемные ресурсы, полученные от управленческих структур / унитарных предприятий);
- иностранные (инвестиции, поступающие со стороны иностранных физических и юридических лиц, держав);
- комбинированные средства (одновременное использование всех видов инвестиций, приведенных выше).
Деление по происхождению капитала
Инвестиционные ресурсы подразделяются также в зависимости от происхождения вкладываемых средств:
- первичные (это вклады, которые осуществляются впервые);
- реинвестиции (повторные вложения, полученные вследствие первичного инвестирования);
- противоположные вложения (выведение денег из проекта, которое носит необратимый характер).
Деление по другим признакам
Подразделяются инвестиции по группам и по степени ликвидности. Она пребывает в зависимости от того, насколько быстро объект может быть реализован, т. е. конвертироваться в денежные средства.
- Низко ликвидные. Превращение объекта инвестирования в реальные денежные средства потребует нескольких месяцев.
- Средне ликвидные. На это уйдет 1-2 месяца, без потери в текущей рыночной стоимости.
- Высоко ликвидные. Для конвертирования объектов в деньги нужно до одной недели времени. Этот способ считается наиболее выгодным для инвесторов.
- Неликвидные. Продать объект невозможно, поэтому его следует рассматривать исключительно как составную часть имущественного комплекса.
В зависимости от срока инвестирования выделяют следующие разновидности:
- до года;
- до 3-х лет;
- от 3-х лет.
Исходя из уровня доходности, выделяют следующие варианты инвестиционных ресурсов:
- низко доходные (с прибылью ниже среднего уровня);
- средне доходные (со средней доходностью);
- высоко доходные (с хорошей, высокой доходностью, которая соответствует показателям выше среднего);
- бездоходные (целью является не извлечение прибыли, а решение социальных, экологических и прочих неэкономических задач).
В соответствии со степенью принимаемой инвестором ответственности и риска выделяют следующие варианты инвестиций:
- без риска (вероятность «прогореть» практически отсутствует или находится на отметке ниже среднего, т. е. инвестор имеет почти 100% гарантию получения прибыли);
- средние (для таких вкладов характерен средний уровень риска);
- рискованные (есть высокая вероятность потерять вложенные средства, хотя такой вариант денежных вливаний является, как правило, наиболее высокодоходным).
В зависимости от формы учета выделяют следующие виды инвестиций:
- валовые (это совокупность всех инвестиционных ресурсов, которые были использованы в рамках отчетного периода);
- чистые (комплекс валовых инвестиций с принятием во внимание фактора амортизации).
По территориальному признаку инвестиции могут быть представлены в следующих разновидностях:
- внутренние (в пределах одного государства – субъекта или населенного пункта);
- внешние (как правило, за рубежом).
Роль играет и степень вовлеченности инвестора. В соответствии с ней инвестиционные ресурсы делятся на следующие группы:
- прямые (инвестор сам выбирает объекты, в которые он готов вложить средства, а также имеет право на управление процессом);
- косвенные (он не занимается определением объектов, а использует помощь и поддержку сторонних лиц – консультационных агентств, ПИФ и т. д.).
В последнее время популярными стали инвестиции, нацеленные на образование альянсов, под которыми понимаются специализированные финансовые объединения, синдикаты, консорциумы. Также сюда относятся средства для диверсификации рисковых факторов и создания инструментов повышенной сложности.
Популярные разновидности инвестиций
Инвестиционная деятельность все больше начинает интересовать не только богатых людей, но и простой народ. Ведь люди понимают, что грамотные вложения могут принести хорошую прибыль и обеспечить безбедную жизнь в дальнейшем времени. Если принять во внимание доходность и степень риска различных видов инвестиций, можно выделить наиболее выгодные и популярные направления.
Депозит в банке
Этот вид инвестиций пользуется среди россиян особой популярностью. Он не требует глубоких познаний в финансовой и экономической тематике и не предполагает крупных финансовых вливаний. Главное преимущество таких инвестиций заключается в их безопасности, т. к. гарантированный размер дохода прописывается в договоре заблаговременно. Недостаток – низкая доходность.
Недвижимость
Этот вариант целесообразно серьезно рассматривать в период, когда экономика государства устойчиво развивается. Связано это, в первую очередь, с тем, что во времена экономических кризисов объекты недвижимого имущества начинают стоить меньше, а их ликвидность падает. Стоит рассмотреть приобретение жилой и коммерческой недвижимости.
Золото и драгоценности
Как и банковский вклад, этот способ инвестирования надежный, но предполагает низкую доходность. Поэтому рассматривать его нужно только в том случае, если банк предлагает действительно выгодные условия.
Предметы искусства
Дорогостоящие картины и прочие работы известных людей – распространенное направление. Но в данном случае есть серьезные риски. Поэтому рассматривать его стоит только в том случае, если инвестор разбирается в тематике вопроса и может спрогнозировать дальнейшую стоимость объектов.
Паевые инвестиционные фонды
С помощью ПИФ инвестор может приобрести долю или пай в уже готовом портфеле, в составе которого присутствуют ценные бумаги, принадлежащие различным компаниям. Эта форма инвестиций является классической. Выбор конкретного направления производит управляющий, а пайщик в этом процессе не участвует. Посредством ПИФ традиционно формируется несколько различных инвестиционных портфелей, и каждый из них имеет свой уровень доходности и риска, может быть нацелен на широкий рынок или отдельный сектор экономики.
Ценные бумаги, акции и облигации
Покупка ценных бумаг – еще одно популярное направление. Можно рассматривать инвестирование и спекулятивную торговлю. Плюсом является отсутствие необходимости во внесении крупных вкладов. Недостаток заключается в необходимости владения базовыми знаниями и высокий риск.
Торговля на бирже
Эти инвестиции являются более сложными, и инвестору ничего не остается, как руководствоваться собственными познаниями и опытом. В связи с этим риски увеличиваются. Зато современные инвесторы, имеющие достаточное количество навыков, могут с легкостью воспользоваться данным инструментом.
Страховые и пенсионные фонды
В рамках этих финансовых структур инвесторы получают услуги, связанные с управлением деньгами. Из них в дальнейшем времени сформируется страховая выплата или пенсионное отчисление. Суть метода заключается в сохранении и увеличении финансовых ресурсов клиента.
Доверительное управление
Этот способ инвестирования представляет собой приобретение пая в ПИФ. Инвестор в этом случае доверяет свои деньги другому лицу (управляющему), которое и осуществляет торговые сделки.
Криптовалюта
Добыча (майнинг) криптовалют, а также их покупка – еще одно популярное направление пассивного инвестирования. Оно отличается высокими рисками из-за колебаний ее стоимости, но высокой доходностью и перспективностью.
Венчурные инвестиции
Финансовые средства вкладываются в новые проекты и идеи. Сфера рискованная, но развитая. Получить гарантированно высокую прибыль можно в 10-15% случаев.
Об авторе
- Журналист, предприниматель. Веду свое дело и не понаслышке знаю проблемы и сложности, с которыми стакиваются ИП и ООО.
Свежие публикации
- 2020.04.08АктивыКоэффициент быстрой (срочной, строгой, промежуточной) ликвидности – значение и расчет
- 2020.04.08АктивыЧто показывает фондовооруженность труда, формула расчета и оценка
- 2020.04.08АктивыЧто такое и в чем измеряется фондоемкость, как посчитать показатель – формула расчета
- 2020.04.08АктивыЧто такое и в чем измеряется фондоотдача, как посчитать показатель