Инструкции, образцы новости для бухгалтеров, кадровиков, юристов и руководителей ООО и ИП
 

Какие бывают виды инвестиций: современная классификация направлений

Инвестирование – перспективное направление деятельности. Но чтобы ознакомиться с его основными нюансами, нужно хорошо знать классификацию денежных вливаний.

Существующие классификации

Инвестиции разделяются по значительному количеству факторов, хотя строгого конкретного деления нет. Перечень признаков, по которым они складываются в определенные группы, выглядит следующим образом:

  • объект формирования;
  • целевое назначение;
  • форма принадлежности;
  • срок действия;
  • уровень ликвидности;
  • параметр доходности;
  • происхождение средств;
  • степень риска;
  • характер учета.

Это далеко не все критерии, однако их список является основополагающим. Общая классификация вкладываемых финансовых средств выглядит следующим образом:

  • физические (вклад осуществляется в развитие организации или конкретного отраслевого направления, цель – повышение результативности);
  • нематериальные (это вложения в объекты, относящиеся к нематериальной собственности, к которым имеют отношение авторские права, лицензионные разрешения, патенты, торговые марки);
  • инновационные (инвестирование средств в научные исследовательские работы и прогрессивные технологии);
  • нетто-инвестирование (направление денежных масс в покупку новых фирм);
  • брутто-инвестирование (сумма нетто-инвестиций и реинвестиций, т. е. на старте – приобретение компании, а впоследствии – ее развитие посредством вложения заработанных ею денег);
  • аннуитет (инвестирование происходит в настоящем времени, однако доход оно будет приносить через определенный период, по такому принципу работает пенсионная и страховая система).

Это далеко не все направления, по которым классифицируются инвестиции, однако они являются базовыми.

Деление по объекту

В зависимости от объекта вложения средств выделяют три разновидности инвестирования:

  • реальное (прямое приобретение недвижимости для осуществления производственной деятельности, повышение квалификационного уровня сотрудников предприятия);
  • финансовое (вклад в ценные бумаги, бизнес, компании финансового сектора, проекты-новички, кредиты, лизинговые сделки);
  • спекулятивное (вложения в валюту, драгметаллы, когда необходимо купить по низкой цене и продать дороже, заработав на разнице).

В первом случае потребуются существенные суммы денег, т. к. стоимость квартир достаточно высока, а коммерческой недвижимости – тем более. С другой стороны, эти объекты вложений являются ликвидными, что обеспечивает им высокий уровень надежности, если отбросить тот факт, что недвижимость падает в цене. Финансовые вложения больших сумм денег не требуют, для старта достаточно иметь 100 долларов США. То же самое касается спекулятивных инвестиций.

Деление по цели вложений

В зависимости от целевого назначения вкладов выделяют следующие варианты:

  • прямые (развитие организации посредством внесения в сырьевые ресурсы, технические приспособления);
  • портфельные (ценные бумаги, за счет которых происходит формирование инвестиционного портфеля);
  • реальные (долгосрочные вклады денег в производство материального характера);
  • интеллектуальные (научно-исследовательские работы, ноу-хау, инновации);
  • нефинансовые (объекты интеллектуальной собственности, авторского права).

Основная цель инвестирования в любом случае заключается в получении прибыли. Однако инструменты для ее достижения могут быть разными.

Деление по форме принадлежности ресурсов

В зависимости от формы собственности инвестиционные ресурсы могут быть представлены в следующих разновидностях:

  • частные (вложения, осуществляемые физическими лицами и организациями);
  • государственные (бюджетные вклады, позаимствованные из средств конкретной страны, или же заемные ресурсы, полученные от управленческих структур / унитарных предприятий);
  • иностранные (инвестиции, поступающие со стороны иностранных физических и юридических лиц, держав);
  • комбинированные средства (одновременное использование всех видов инвестиций, приведенных выше).

Деление по происхождению капитала

Инвестиционные ресурсы подразделяются также в зависимости от происхождения вкладываемых средств:

  • первичные (это вклады, которые осуществляются впервые);
  • реинвестиции (повторные вложения, полученные вследствие первичного инвестирования);
  • противоположные вложения (выведение денег из проекта, которое носит необратимый характер).

Деление по другим признакам

Подразделяются инвестиции по группам и по степени ликвидности. Она пребывает в зависимости от того, насколько быстро объект может быть реализован, т. е. конвертироваться в денежные средства.

  1. Низко ликвидные. Превращение объекта инвестирования в реальные денежные средства потребует нескольких месяцев.
  2. Средне ликвидные. На это уйдет 1-2 месяца, без потери в текущей рыночной стоимости.
  3. Высоко ликвидные. Для конвертирования объектов в деньги нужно до одной недели времени. Этот способ считается наиболее выгодным для инвесторов.
  4. Неликвидные. Продать объект невозможно, поэтому его следует рассматривать исключительно как составную часть имущественного комплекса.

В зависимости от срока инвестирования выделяют следующие разновидности:

  • до года;
  • до 3-х лет;
  • от 3-х лет.

Исходя из уровня доходности, выделяют следующие варианты инвестиционных ресурсов:

  • низко доходные (с прибылью ниже среднего уровня);
  • средне доходные (со средней доходностью);
  • высоко доходные (с хорошей, высокой доходностью, которая соответствует показателям выше среднего);
  • бездоходные (целью является не извлечение прибыли, а решение социальных, экологических и прочих неэкономических задач).

В соответствии со степенью принимаемой инвестором ответственности и риска выделяют следующие варианты инвестиций:

  • без риска (вероятность «прогореть» практически отсутствует или находится на отметке ниже среднего, т. е. инвестор имеет почти 100% гарантию получения прибыли);
  • средние (для таких вкладов характерен средний уровень риска);
  • рискованные (есть высокая вероятность потерять вложенные средства, хотя такой вариант денежных вливаний является, как правило, наиболее высокодоходным).
Читайте также:   Что такое бюджетные инвестиции: цели и порядок предоставления государственных денег

В зависимости от формы учета выделяют следующие виды инвестиций:

  • валовые (это совокупность всех инвестиционных ресурсов, которые были использованы в рамках отчетного периода);
  • чистые (комплекс валовых инвестиций с принятием во внимание фактора амортизации).

По территориальному признаку инвестиции могут быть представлены в следующих разновидностях:

  • внутренние (в пределах одного государства – субъекта или населенного пункта);
  • внешние (как правило, за рубежом).

Роль играет и степень вовлеченности инвестора. В соответствии с ней инвестиционные ресурсы делятся на следующие группы:

  • прямые (инвестор сам выбирает объекты, в которые он готов вложить средства, а также имеет право на управление процессом);
  • косвенные (он не занимается определением объектов, а использует помощь и поддержку сторонних лиц – консультационных агентств, ПИФ и т. д.).

В последнее время популярными стали инвестиции, нацеленные на образование альянсов, под которыми понимаются специализированные финансовые объединения, синдикаты, консорциумы. Также сюда относятся средства для диверсификации рисковых факторов и создания инструментов повышенной сложности.

Популярные разновидности инвестиций

Инвестиционная деятельность все больше начинает интересовать не только богатых людей, но и простой народ. Ведь люди понимают, что грамотные вложения могут принести хорошую прибыль и обеспечить безбедную жизнь в дальнейшем времени. Если принять во внимание доходность и степень риска различных видов инвестиций, можно выделить наиболее выгодные и популярные направления.

Депозит в банке

Этот вид инвестиций пользуется среди россиян особой популярностью. Он не требует глубоких познаний в финансовой и экономической тематике и не предполагает крупных финансовых вливаний. Главное преимущество таких инвестиций заключается в их безопасности, т. к. гарантированный размер дохода прописывается в договоре заблаговременно. Недостаток – низкая доходность.

Депозит до сих пор является самым популярным способом инвестирования у населения РФ. Подробности смотрите в инфографике от банки.ру:

 

Недвижимость

Этот вариант целесообразно серьезно рассматривать в период, когда экономика государства устойчиво развивается. Связано это, в первую очередь, с тем, что во времена экономических кризисов объекты недвижимого имущества начинают стоить меньше, а их ликвидность падает. Стоит рассмотреть приобретение жилой и коммерческой недвижимости.

Золото и драгоценности

Как и банковский вклад, этот способ инвестирования надежный, но предполагает низкую доходность. Поэтому рассматривать его нужно только в том случае, если банк предлагает действительно выгодные условия.

Предметы искусства

Дорогостоящие картины и прочие работы известных людей – распространенное направление. Но в данном случае есть серьезные риски. Поэтому рассматривать его стоит только в том случае, если инвестор разбирается в тематике вопроса и может спрогнозировать дальнейшую стоимость объектов.

Паевые инвестиционные фонды

С помощью ПИФ инвестор может приобрести долю или пай в уже готовом портфеле, в составе которого присутствуют ценные бумаги, принадлежащие различным компаниям. Эта форма инвестиций является классической. Выбор конкретного направления производит управляющий, а пайщик в этом процессе не участвует. Посредством ПИФ традиционно формируется несколько различных инвестиционных портфелей, и каждый из них имеет свой уровень доходности и риска, может быть нацелен на широкий рынок или отдельный сектор экономики.

Ценные бумаги, акции и облигации

Покупка ценных бумаг – еще одно популярное направление. Можно рассматривать инвестирование и спекулятивную торговлю. Плюсом является отсутствие необходимости во внесении крупных вкладов. Недостаток заключается в необходимости владения базовыми знаниями и высокий риск.

Рынок ценных бумаг в России переживает второе рождение и в последний год, в том числе из за падения ставок по депозитам, население хлынуло на фондовый рынок в поисках бОльшей доходности.
Прирост клиентов Московской биржы по данным alenca.capital

Торговля на бирже

Эти инвестиции являются более сложными, и инвестору ничего не остается, как руководствоваться собственными познаниями и опытом. В связи с этим риски увеличиваются. Зато современные инвесторы, имеющие достаточное количество навыков, могут с легкостью воспользоваться данным инструментом.

Страховые и пенсионные фонды

В рамках этих финансовых структур инвесторы получают услуги, связанные с управлением деньгами. Из них в дальнейшем времени сформируется страховая выплата или пенсионное отчисление. Суть метода заключается в сохранении и увеличении финансовых ресурсов клиента.

Доверительное управление

Этот способ инвестирования представляет собой приобретение пая в ПИФ. Инвестор в этом случае доверяет свои деньги другому лицу (управляющему), которое и осуществляет торговые сделки.

Криптовалюта

Добыча (майнинг) криптовалют, а также их покупка – еще одно популярное направление пассивного инвестирования. Оно отличается высокими рисками из-за колебаний ее стоимости, но высокой доходностью и перспективностью.

Популярность криптовалют в мире

Венчурные инвестиции

Финансовые средства вкладываются в новые проекты и идеи. Сфера рискованная, но развитая. Получить гарантированно высокую прибыль можно в 10-15% случаев.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector