Что такое долгосрочные инвестиции — полный обзор понятия и отличий от краткосрочных инвестиций

Финансовые вложения позволяют получить прибыль за счет использования собственных или заемных средств. В зависимости от преследуемой цели инвестиции могут быть долгосрочными и краткосрочными. Первый вариант подойдет тем, кто умеет ждать и оценивать успех вложений в перспективе.

Что такое долгосрочные инвестиции и отличие от краткосрочных

Характерная особенность долгосрочных инвестиций заключается в получении выгоды в перспективе. Инвесторы делают ставку на время. При построении правильной стратегии можно добиться весомых значений прибыли с меньшим набором рисков, но для приобретения доходов придется ждать (от года до пяти лет и более).

Человек, использующий краткосрочные инвестиции, больше походит на спекулянта. Основная схема его деятельности выстраивается таким образом, чтобы получить выгоду от колебаний стоимости тех же ценных бумаг в пределах нескольких месяцев или даже дней. Такой инвестор может рассчитывать на небольшие доходы, но при этом нет необходимости ждать, пока сыграет ставка. Этот вид также подразумевает большие риски.

Какие бывают виды долгосрочных инвестиций – ТОП главных

Существует множество доступных инвестиций, предполагающих получение прибыли в долгосрочной перспективе. Часть из них доступна при минимуме требований к инвестору, другая подразумевает необходимость в соблюдении ряда условий. Самые востребованные характеризуются наличием реального предмета для вложений.

Вид 1. Вложения в ценные бумаги

Один из наиболее распространенных примеров долгосрочного вливания средств – ценные бумаги на фондовом рынке. Принцип инвестирования достаточно прост: акции приобретаются по одной цене, через год или два, или больше продаются по другой. Так и формируется прибыль.

Для использования данного способа достаточно иметь от 50 тысяч рублей. При наличии опыта можно начать и при меньших суммах. Новичкам рекомендуется приобретать ценные бумаги с помощью услуг биржевых брокеров. Доход в этом случае будет меньше, но таким образом можно нивелировать риски неудачных вложений в финансовую пирамиду.

Несмотря на низкий порог вхождения, для эффективного инвестирования в те же акции требуются хотя бы базовые знания экономики. Нужно понимать, как функционирует биржа и на какую выгоду можно рассчитывать за определенный срок.

Вид 2. Стратегические инвестиции

Подходит для инвесторов, имеющих в свободном распоряжении от нескольких сотен тысяч или даже миллионов рублей. Ключевая цель подобных вложений – приобрести контрольный пакет акций надежной фирмы, тем самым став совладельцем. Для получения полноценной выгоды придется ожидать до нескольких лет.

Стоит обратить внимание на перспективные стартапы. Однако на данном рынке существует жесткая конкуренция со стороны крупных корпораций, которые стремятся выкупить начинающие компании для их дальнейшего развития.

Вид 3. Инвестиции в строительство и недвижимость

Для рынка объектов недвижимости является характерным относительная стабильность, в связи с чем этот вариант считается перспективным для долгосрочных инвестиций. Нуждаемость людей в жилье сохраняется уже на протяжении нескольких тысяч лет, поэтому нет необходимости опасаться, что вдруг спрос на такое имущество упадет. При этом вложиться можно не только в жилье, но также и в коммерческую недвижимость, будь то:

Читайте так же:   Инвестиционный портфель: определение, виды, этапы формирования
  • офисы;
  • склады;
  • торговые помещения.

Полученные в собственность объекты дополнительного могут быть использованы для предоставления в аренду третьим лицам или для получения дохода путем повторной продажи.

Чтобы в дальнейшем не возникло проблем с реализацией активов, инвестору при выборе недвижимости нужно отдельное внимание обратить на положения разрабатываемого проекта с учетом экономической ситуации не только в регионе, но и по стране в целом. Важно изучить финансовые показатели застройщика, надежность. Как показывает практика, всегда есть риск его банкротства или недобросовестности.

Вид 4. Вложения в транспорт и технику

Вложившись в приобретение специальной техники, оборудование для производства или в транспортные средства, можно в дальнейшем предоставлять их в аренду или лизинг. Также доступен стандартный вариант с перепродажей по более высокой стоимости. Важно выбирать те объекты, которые пользуются устойчивым спросом.

Этот вариант нельзя назвать приоритетным из-за одного недостатка. Высока вероятность поломки техники или ее значительного износа до истечения аренды. Кроме того, присутствует риск снижения стоимости из-за технологических скачков в данной сфере.

Вид 5. Прямые инвестиции в производство

Можно вложиться не только в чужое, но перспективное производство. Инвестиции также могут быть направлены на расширение собственного бизнеса. В любом случае для получения должного эффекта потребуется большой капитал.

Вид 6. Драгметаллы

Один из пассивных видов дохода – приобретение золота. Как и в большинстве схем инвестирования, суть проста: покупая драгоценные металлы по одной цене, нужно дождаться возрастания стоимости, после чего реализовать их.

При выборе данного способа нужно учитывать недостатки. Один из них заключается в отсутствии реальной возможности приобрести слиток по номинальной стоимости, что уменьшает итоговую прибыль. Также доходность падает из-за необходимости обеспечения особой системы хранения, что требует дополнительных вложений. Просто держать драгметаллы дома не выйдет – малейший отпечаток на слитке влияет на цену.

Вид 7. Криптовалюты

Несмотря на название и отделение рынков криптовалюты от рынка реальных валют, процесс получения прибыли выглядит аналогичным образом. Особенность данного способа заключается в перспективности и меньшем количестве факторов, которые могут повлиять на стоимость.

Какие существуют источники финансирования долгосрочных инвестиций – 4 главных источника

Для вложения средств и получения прибыли потребуется начальный капитал. В зависимости от выбранного способа возникает необходимость в той или иной сумме – от нескольких десятков тысяч до нескольких миллионов. В качестве наиболее перспективных источников финансирования стоит рассмотреть четыре варианта.

Источник 1. Собственные средства

В эту группу входят накопления частного инвестора или собственные активы компании, будь то:

  • чистая прибыль;
  • страховые выплаты;
  • амортизационные средства;
  • уставной капитал фирмы.

Сюда же относят накопительные и иные специализированные фонды предприятия.

Источник 2. Займы и кредиты

При отсутствии собственных средств, стоит воспользоваться заемными. Для их получения можно обратиться в финансово-кредитные учреждения, зарубежные фонды, к частным заемщикам и т.п. Недостаток данного способа очевиден – доходность вложений снижается за счет необходимости оплачивать проценты.

Источник 3. Бюджетные средства

Правительством разработан ряд программ для поддержки отдельных направлений бизнеса, что позволяет начинающим предпринимателям оставаться на плаву. Как пример: финансовая поддержка государства при открытии предприятия в сельском хозяйстве.

Источник 4. Привлеченные средства

Привлеченные средства можно приобрести за счет получения инвестиций при:

  • долевом участии в строительстве;
  • паевых взносах;
  • реализации ценных бумаг компании;
  • и т.п.

Также можно заинтересовать спонсоров собственным проектом, представив его как перспективный с коммерческой точки зрения.

Коэффициент обеспеченности долгосрочных инвестиций

Данный показатель определяют долю инвестиционного капитала, который был иммобилизован в основные средства.

Формула расчета такова: Внеоборотные активы / (Собственный капитал + Долгосрочные обязательства).

Риски долгосрочных инвестиций

Вне зависимости от вида вложений, всегда есть риск для владельца инвестиционного капитала. Проблематично определить, какой будет экономика по прошествии нескольких лет. Ключевые недостатки для данной категории инвестиций таковы:

  • высока вероятность потерять все средства на первоначальном этапе. Шанс утратить капитал выше при отсутствии знаний в экономической и финансовой областях;
  • длительная окупаемость. Вероятно, что средства вернутся только через несколько лет. Из-за этого придется нести дополнительные затраты на поддержание проекта;
  • отсутствие гарантий. Невозможно просчитать полное отсутствие рисков даже специалисту с опытом и знаниями. Результат может быть неожиданным и не обязательно положительным.

Увеличить шансы на успех можно. Для этого изначально придется вложиться в собственное образование и изучение особенностей выбранного способа инвестирования.

Рекомендуем другие статьи по теме
Добавить комментарий
Согласен на обработку персональных данных