Инструкции, образцы новости для бухгалтеров, кадровиков, юристов и руководителей ООО и ИП
 

Как найти организацию по номеру банковского счета?

Поиск по счетуНередко на рынке услуг встречаются ненадежные компании. Заключение с ними любых сделок и договоров – дело рискованное. Потенциальные сложности можно предупредить, если заранее проверить историю и информацию о юридическом лице по расчетному счету. Поскольку информация о клиенте, чаще всего, полностью конфиденциальна, искать данные о партнере придется в сети.

Нормативная база

Каждое юридическое лицо хранит свои деньги в кредитных организациях, скорее всего, в банках. Порядок осуществления деятельности банковских учреждений регламентирует Федеральный Закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года.

В статье 26 закона № 395-1  закреплено положение, согласно которому любые кредитные учреждения обязуются хранить тайну о клиенте, о его действиях, счетах.

Также можно обратиться к главе 45 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая посвящена банковским счетам. В ней содержатся общие понятия, относящиеся к банковской тайне, а также закреплен перечень субъектов, которые обязаны ее хранить:

  1. Сотрудники банков и иных кредитных организаций.
  2. Государственные служащие, которые получают доступ к персональным данным в связи с осуществлением своей профессиональной деятельности (сюда относятся работники Центробанка РФ, аудиторы, сотрудники ОВД). Однако, чаще всего, данные предоставляются в частично зашифрованном виде, если это не конкретный запрос из правоохранительных органов.
  3. Операторы и менеджеры платежных систем.
  4. Таможенные органы.
  5. Органы по валютному контролю.
  6. Федеральные избирательные комиссии, и комиссии в регионах.

И это не полный перечень субъектов, допускаемых к персональной информации такого типа, поэтому все иные лица, имеющие подобные сведения, обязаны держать их в тайне. В противном случае, за разглашение банковской тайны предусмотрена следующая ответственность:

  • административная (штраф в размере 500-1000 руб. для частных лиц, 4000-5000 руб. – для должностных), ст. 13.14 КоАП РФ;
  • гражданско-правовая (статья 857 ГК РФ) – возмещение убытков пострадавшему клиенту, понесенных в результате халатности со стороны сотрудников банка;
  • уголовная, ст. 183 УК РФ (предусматривает наложение штрафных санкций в размере 1-1,5 миллионов рублей, исправительные работы на 1-2 года, принудительные работы на 2-5 лет или лишение свободы на 2-7 лет, в зависимости от вида допущенного правонарушения).

Варианты поиска по расчетному счету

Персональные данные клиентов, в том числе номера расчётных счетов, хранятся в тайне. Однако существуют некоторые способы законно получить информацию:

  • поиск на основании уже имеющихся документов и договоров, заключенных с этим юридическим лицом, в любом из них должны быть указаны реквизиты сторон;
  • из мест публичного опубликования информации, например, с сайта организации;
  • в судебном порядке, если был подан иск на юридическое лицо;
  • информацию можно получить онлайн через специальные сервисы.

Стоит отметить, что не все способы действительно эффективны.

Какие организации могут получить доступ к информации на основании номера расчетного счета?

Несмотря на присутствие законодательного ограничения доступа к сведениям, составляющим тайну банковских или кредитных организаций, существует легальный способ извлечения данных.

Получить всю интересующую информацию по номеру банковского счета могут государственные органы, при составлении официального запроса.

К этим учреждениям относятся:

  1. Правоохранительные органы, осуществляющие расследование по уголовному делу. Для получения доступа к некоторым данным потребуется вступившее в законную силу решение суда. Однако это правило не действует, когда решения необходимо предпринимать крайне быстро.
  2. Поиск по счету2Суды (включая арбитражные).
  3. Фискальные органы Российской Федерации (ФНС РФ).
  4. Органы Пенсионного фонда Российской Федерации.
  5. Федеральная служба судебных приставов.
  6. Органы по социальной поддержке населения.
  7. Счетная палата Российской Федерации.
  8. Федеральная антимонопольная служба РФ.
  9. Центральный банк России.
Читайте также:   Как проверить контрагента на благонадежность

Все указанные выше органы не имеют свободного доступа к тайне, а для ее получения требуется наступления строго определенных законом условий. Например, получение доказательств в процессе проведения судебного разбирательства (ст. 66 Арбитражного Процессуального кодекса РФ).  Отсюда следует, что, если основная цель поиска юридического лица – проведение разбирательства с привлечением этих органов, вполне логичным будет обращение с заявлением к ним.

Может ли простой гражданин разыскать организацию по расчетному счету самостоятельно?

Для поиска организации любой гражданин может воспользоваться следующими способами:

  1. Работа с поисковыми интернет-системами. Любая опубликованная информация сохраняется, поэтому, если организация дорожит своей репутацией, в Сети можно найти много сведений о ней, если официальная страница не была удалена.
  2. Можно попробовать узнать больше информации об организации с помощью банкомата или личного кабинета банка. Для этого потребуется совершить платеж по номеру расчетного счета на любую сумму. Полученный чек может обладать дополнительными сведениями. Маловероятно, что подобный способ будет эффективным, он может сработать только с организацией, которая специализируется на сборе и совершении каких-либо платежей.
  3. Еще один вариант – прибегнуть к помощи различных интернет-сервисов. Некоторые из них являются официальными сайтами государственных служб, другие – любительскими поисковиками. Однако, достоверность работы последних гарантировать невозможно.

Способы онлайн-поиска организации по ее ИНН

Найти информацию об организации, зная исключительно номер расчетного счета – практически невозможно. Только если не воспользоваться уже описанным способом – серфингом информации по юридическому лицу. Однако если с помощью банкомата или личного кабинета получилось узнать ИНН либо наименование организации, можно воспользоваться следующими сервисами:

  1. Онлайн-страница Сбербанка, где, введя минимальное количество данных, можно получить полную информацию по требуемой организации, в том числе название, реквизиты, адрес и телефоны.
  2. Официальный интернет ресурс Федеральной Налоговой службы также предоставляет подобные сведения. Помимо этого, отображается: история изменений юридического лица или факты дисквалификации и банкротства данной организации.
  3. Поиск по счету3Вестник государственной регистрации – здесь можно узнать всю финансовую историю юридического лица.
  4. Можно попробовать поиск на портале Федеральной службы судебных приставов.
  5. Существуют негосударственные сервисы: Картотека, Интегрум и много других. Некоторые сайты предоставляют услуги по платному поиску информации, однако здесь стоит быть максимально осторожным, потому что есть риск наткнуться на мошенников.

Можно ли сделать это бесплатно и без авторизации?

Существуют некоторые интернет-сервисы, готовые предложить подобную услугу. Большинство из них не потребуют от посетителя денежных средств и регистрации, подать запрос сможет любой желающий. Некоторые сайта поиска предлагают демо-доступ на несколько дней, прежде чем клиент будет готов купить услугу.

Узнать минимальные данные не так сложно и поэтому, при наличии возможности, стоит заранее проверять юридическое лицо. Это позволит минимизировать потенциальные и существующие риски для себя и своей компании.

Видеоинструкция для совершения платежей через сайт Сбербанка России представлена ниже.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector