Как открыть оффшорный счет

Для большинства организаций и физических лиц, с немалыми финансовыми доходами, существуют проблемы со сбережением своих финансовых средств. Основные критерии таких проблем заключаются в девальвации валютной системы, угрозе потерять имеющиеся активы из-за преследований со стороны государственных органов, а также внутригосударственные финансовые трудности. Именно эти аспекты заставляют предпринимателей переводить свои денежные капиталы в офшоры.

Как открыть оффшорный счет

Определение, суть, необходимость

Офшорами называются банковские счета в финансовом учреждении (банке), которое находится за пределами страны, где проживает вкладчик. Зачастую такие счета пребывают в правомочиях с минимальными ставками по налогу, обеспечивающие собственнику разные финансовые и юридические достоинства.

Определение и суть

Получается, что суть офшора состоит в намеренном открытии финансового счета юридическим или физическим лицом в банке другого государства для сокрытия своего официального дохода от контролирующих госорганов.

Виды

Существует несколько видов зарубежных счетов, которые предполагают различные банковские операции. Поэтому для открытия офшора необходимо четко определиться с его типом.

Частные

Частные офшоры характеризуются наличием единственного собственника, который представляет собой конкретное физическое лицо. Такой владелец наделен правомочиями лично управлять финансовым счетом, а также проводить любые банковские процедуры.

Управление своими денежными средствами вкладчик может доверить любому физическому лицу, но при этом необходимо сделать на него нотариальную доверенность, где четко будет указано, что вверенное лицо имеет право на определенные денежные операции.

Данный тип офшора содержит подвид инвестиционный, который направлен на производство процессов с ценными документами.

Корпоративные

КорпоративныеТакой вид вклада формируется исключительно для юридических лиц. В роли собственника выступают различные организации, предприятия, фирмы и компании, прошедшие регистрацию в налоговых учреждениях в качестве ЮЛ.

Денежные операции на корпоративных счетах организации могут проводить только с компаниями такой же формы собственности.

Данный тип вклада позволяет предприятию значительно сократить сумму уплачиваемой пошлины, а также упростить осуществление всех операций, связанных с денежными средствами.

Зачастую управление коллективным офшором возлагается на главу компании, который вправе переложить данные ему полномочия на своих первых заместителей. В таком случае основному руководителю предприятия необходимо издать соответствующий приказ и выписать определенный доверительный документ.

Корпоративные офшоры предоставляют аккумуляционную услугу, которая предусматривает накопительную систему для организаций.

Текущие и карточные

Текущие и карточныеИспользование текущих счетов позволяет осуществлять получение и передачу финансовых средств, которые представляют результат дохода от экономического производства оффшорного предприятия. Помимо прочего такие счета дают возможность формировать овердрафт.

Положительные нюансы для текущих офшоров состоят в следующем:

  • начисление процентной ставки на остаток денежных сумм;
  • предоставление денежных займов с помощью овердрафта;
  • осуществление постоянных выплат;
  • наличие сервиса по непосредственному дебетованию (производится, когда кредитор осуществляет списание средств с настоящего счета по имеющемуся платежному заданию собственника счета);
  • формирование чекового блокнота для осуществления расчетов;
  • создание пластиковой карточки;
  • наличие интернет-банкинга, который позволяет производить финансовые операции без присутствия владельца в банке, то есть удаленно.

Карточные счета предполагают выдачу кредитной или приходной банковской карты владельцу вклада. В соответствии с этим, списание кредитных сумм происходит автоматически, а снятие наличных осуществляется с помощью карточки в банковских учреждениях, их филиалах или банкоматах.

 Депозитные

ДепозитныеДепозитные вклады предполагают оборот денежных средств в заграничных банках для последующего получения предусмотренного процентного поощрения.

Чем дольше период размещения финансов, тем больше будет финансовое вознаграждение. При этом клиент банковской организации не имеет права производить снятие финансов раньше предусмотренного договором срока.

В противном случае, клиент лишится установленной процентной ставки, а также ему придется выплатить определенный штраф банку.

Накопительные оффшорные счета располагают следующими вариантами начисления и выплаты процентных сумм:

  1. Когда ставка начисляется за определенный промежуток времени (ежемесячно и ежеквартально). При таком способе вкладчик может снимать проценты каждый раз при их начислении, при этом средства остаются в банке на предусмотренный срок.
  2. Когда процент насчитывается в конце действия соглашения, также происходит и его выплата.

Операционные

Данный вид счетов создается, когда предпринимателю или другому лицу необходимо производить расчетные процессы в большом количестве. В таком случае офшора является неограниченным по числу осуществляемых денежных операций в определенный промежуток времени.

Однако, для открытия такого вклада финансовые учреждения предъявляют следующие требования по счету:

  • постоянное наличие конкретного остатка финансовых сумм;
  • наименьший порог осуществляемого оборота денежных средств в год;
  • присутствие определенного стартового вклада.

Транзитные

Временные вложения применяют физлица и организации, чтобы повысить безопасность своих капиталов и сохранить секретность личных данных.

Транзитные

Получается, что если вкладчик не применяет выданную банковскую карту, то его финансовые доходы и расходы отследить практически нереально. Как правило, такие офшоры открывают через посредников для перемещения денежных средств с одного счета банка на другой.

Обеспечительные

В данном случае вклады создаются для достижения конкретных целей:

  • осуществления долговременного займа;
  • приобретения первичной банковской карточки;
  • пакета документов, подаваемых в консульские организации для получения визы.

Таким образом, по достижению преследуемого результата финансовые средства с такого оффшорного счета могут быть применены собственником на различные нужды.

Оформление на физическое лицо

Для открытия оффшорного счета необходимо знать и выполнить ряд аспектов нормативно-правовых актов, к которым относятся:

  • детальное ознакомление с порядком организации таких услуг в конкретной стране и банковском учреждении, где будет открываться офшор;
  • юридически грамотное составление и сбор нужных бумаг;
  • правильное формирование заявки на открытие вклада за границей;
  • щепетильная проверка и дальнейший контроль за возможными скрытыми комиссиями банка.

Оформление на ФЛ

Изучив все тонкости оффшорного дела, любой желающий, имеющий определенную сумму, может открыть иностранный вклад. Для этого физическому лицу необходимо лично обратиться в интересующий банк другого государства либо прибегнуть к помощи посредника.

Однако нужно учитывать, что при обращении в посредническую фирму собственник капитала потеряет приличную сумму денег, потраченную на оплату соответствующих услуг.

Чтобы внести финансовые средства в заграничный банк, физлицу необходимо предоставить следующее:

  1. Оригинал и копию документа, подтверждающего личность вкладчика. Данный документ понадобится и для снятия внесенных денег.
  2. Личную контактную информацию. Желательно указывать максимальное количество контактов, чтобы банку было удобнее отыскать владельца капитала.
  3. Соответствующее заявление.
  4. Первоначальный взнос, который составляет от 250 до 600 долларов. Данная сумма может быть вычтена из внесенного депозита.

Открытие на юридическое лицо

Процесс внесения депозитных средств юридическим лицом мало чем отличается от вкладов физлица. В данном случае также необходимо выбрать тип сбережения и предъявить определенный пакет документов, с переводом на язык государства, где будет открываться оффшорный счет, заверенный нотариусом.

При этом юр. лицу нужно предоставить в банк следующее:

  • устав компании;
  • учредительные документы;
  • сведения об основных представителях предприятия, которые имеют право распоряжаться вкладом;
  • заплатить комиссионный сбор в размере от 500 до 3000 долларов.

Выбор банка

При выборе финансового учреждения следует обратить внимание на:

  • авторитет;
  • рейтинг;
  • влияние со стороны государства;
  • отношение к клиентам;
  • размеры процентных ставок по депозитам;
  • цену открытия офшора;
  • стоимость и способы отправки документов, при удаленном оформлении;
  • перечень дополнительных услуг.

Выбор банка

Стоимость открытия

Каждый банк предъявляет клиенту свою стоимость по предоставлению услуги. Обычно она составляет от 200 до 3000 долларов.

Но помимо этого, необходимо уточнить наличие дополнительных платежей, которые вносятся в течение всего периода существования оффшорного счета. К таким платежам относятся:

  • использование пластиковой карты;
  • пользование интернет-банкингом и другие.

Риски и преимущества

К рискам можно отнести, когда банки:

  • блокируют оффшорные счета;
  • уведомляют клиентов о досрочном закрытии депозита;
  • разглашают конфиденциальную информацию о клиенте.

Риски и преимущества

К плюсам таких капиталовложений относятся:

  • уменьшение суммы налога на прибыль;
  • простая система отчетности;
  • надежное инвестирование;
  • удобное обслуживание.
Рекомендуем другие статьи по теме
Добавить комментарий
Согласен на обработку персональных данных